Наконец-то банкам запретят необоснованно блокировать счета клиентов

Соответствующий законопроект Госдума приняла во втором чтении.

Согласно поправкам в ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки больше не смогут безосновательно блокировать счета клиентов.

Сейчас финорганизации не обязаны указывать причины, по которым заблокирован счет или отказано в совершении перевода. В частности, банки могут это делать даже тогда, когда не были получены документы, подтверждающие добросовестность клиента, а сама трансакция показалась подозрительной.

При принятии правительственного законопроекта банк сможет отказать в обслуживании или заблокировать счет, только если появилось обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Решение в этом случае будет принимать руководитель банка. При этом предоставить необходимую информацию клиенту о времени и причинах принятия такого решения нужно будет в течение пяти рабочих дней.

В пояснительных материалах говорится, что документ подготовлен во исполнение поручений президента по итогам встречи с женщинами-предпринимательницами 7 марта 2018 года.

Источник

Бесплатная консультация

*Заполняя данную форму, согласно закону №152-ФЗ “О персональных данных” вы даете согласие на обработку Ваших персональных данных.
Политика конфиденциальности   Пользовательское соглашение